W dzisiejszym szybko zmieniającym się świecie również rynek inwestycyjny przechodzi dynamiczne zmiany. Inwestorzy szukają różnych sposobów na maksymalizację zysków przy minimalizacji ryzyka. Bardzo dobrym sposobem jest inwestowanie w fundusze ETF (Exchange-Traded Fund). Fundusze te działają podobnie do akcji, więc cechuje je prostota oraz wysoka płynność. Jedną z opcji jest inwestowanie w fundusze ETF oparte na liderach branży.
Liderzy branżowi jako źródło wzrostu
ETF-y oparte na liderach branżowych to produkty inwestycyjne, które skupiają się na spółkach uważanych za liderów w konkretnych sektorach gospodarki oraz na danych rynkach. Są to firmy, które często wykazują dużą innowacyjność oraz silną pozycję rynkową. Najczęściej firmy te są w stanie generować wysokie zyski dla siebie, a przez to również i dla inwestorów.
Inwestowanie w pojedyncze spółki może być ryzykowne, ponieważ każda spółka narażona jest na wahania wartości. Fundusze ETF oparte na liderach branży pozwalają na dywersyfikację w obrębie danej branży. Pomaga to w zminimalizowaniu wpływu potencjalnych negatywnych wydarzeń na portfel inwestora. Jeżeli jakaś ze spółek wykazuje spadki, potencjalne zyski generowane przez inne mogą pomóc zrekompensować straty. Bardzo często wycena spółek będących liderami jest wysoka, co skutkuje trudnością w zakupie akcji. Inwestowanie dzięki funduszom ETF pozwala na zainwestowanie mniejszym kosztem. Kupując jednostki funduszu możemy kupić cząstkową wartość akcji. Nie ma wymogu, aby jednostki funduszu reprezentowały jeden do jednego jednostki aktywów bazowych. Byłoby to wręcz sprzeczne z ideą funduszy. Liderzy branż często inwestują w innowacje i rozwój, co może prowadzić do tworzenia nowych produktów i usług oraz zdobywania większej części rynku. Inwestowanie w fundusze ETF oparte na liderach branży daje inwestorom okazję do uczestniczenia w tym procesie, bez konieczności analizy poszczególnych spółek czy trendów branżowych.
Potencjalne wyzwania przy inwestycjach w ETF-y oparte na liderach w danej branży
Mimo potencjalnych korzyści, inwestowanie w fundusze ETF oparte na liderach branży nie jest pozbawione ryzyka. Warto zauważyć, że liderzy branż mogą stać się ofiarami swojego własnego sukcesu – presja na utrzymanie wysokich zysków i stałej innowacyjności może prowadzić do przeceny akcji. Jednocześnie problemem może być efekt wieloryba. Efekt ten oznacza, że liderzy w danej branży to firmy, które generują względnie wysoki zysk, jednak stopa wzrostu często jest dość niska. Może się okazać, że tak naprawdę nasz zysk stanowi tylko ułamek i po uwzględnieniu wszystkich kosztów nie opłacało nam się inwestować. Małe i schodzące firmy, mimo generowania niskich wartości, często wykazują większe stopy zwrotu i procentowe wzrosty wyceny. Kolejnym, już wspomnianym problemem, jest wysoka wycena jednostek aktywów bazowych. Powoduje to, że możemy zainwestować tylko ułamek instrumentu bazowego. Pewnym rozwiązaniem jest skorzystanie z dźwigni finansowej, którą oferują często brokerzy.
Przed zdecydowaniem się na zakup konkretnego funduszu ETF opartego na liderach branży, istotne jest przeprowadzenie dokładnej analizy. Poznajmy skład indeksu, który jest śledzony przez fundusz. Zastanówmy się na liderach jakiej branży warto się opierać. Na pewno łatwiej nam inwestować, gdy znamy rynek lub branżę. Pozwoli nam to podejmować skuteczniejsze decyzje inwestycyjne. Ważne jest także zwrócenie uwagi na koszty inwestowania oraz opłaty zarządzania. Warto przeliczyć, czy po uwzględnieniu wszystkich kosztów stopa zwrotu jest dla nas opłacalna. Ostatnim elementem jest dobór funduszy do naszej strategii oraz celów inwestycyjnych. Inne fundusze sprawdzą się przy długoterminowym inwestowaniu, a inne przy krótkim horyzoncie czasowym lub przy innych założeniach dotyczących ryzyka inwestycyjnego.
